藝點新聞Sky編輯整理
近年來詐騙案件層出不窮，一名男子日前就發文表示，自己外出用餐時突然收到銀行通知，他的銀行帳戶被列為「警示戶」，讓他當場既傻眼又崩潰，只好發文向廣大網友求助。此文一出，引起熱烈討論，許多苦主分享類似經歷，也提醒原PO盡快報警備案。
（示意圖／Pixabay）
原PO昨（25）日在Threads上發文表示，自己日前外出用餐時，手機突然接到銀行通知，內容顯示他的銀行帳戶已被列為「警示戶」或「特殊交易戶」，這讓原PO看的一頭霧水，嚇得趕緊求助廣大網友，詢問該如何處理。
文章曝光後，許多網友紛紛留言詢問「幫忙轉錢、提款、出借帳戶、存摺還是提款卡？中了哪個？」而原PO也坦言曾幫忙轉帳。對此，有網友提醒「幫忙轉帳就是接觸贓款，可能已涉及洗錢行為，依法恐被視為共犯，務必盡速報警」。
另外，也有許多過來人分享經驗，「我那時變成警示戶，5年都不能用網銀，只能親自跑臨櫃辦理業務」、「警示戶解除後還是會有記錄，你之後要在銀行用金融服務他們會限制你很多，甚至不給你使用，真的很麻煩」、「我剛做完筆錄，真的很麻煩，而且其他帳戶還會被列為衍生管制戶」。
不過也有人表示，帳戶遭凍結也有可能是因為帳戶長期未使用，「我是太久沒有交易紀錄，直接警示，問了銀行才說超過12個月沒使用，新工作有薪轉，直接鎖起來」。
事實上，根據《洗錢防制法》相關規定，轉帳來路不明的資金可能構成洗錢行為，另外像提供帳戶給他人使用、收受不明的金流等，都有可能面臨法律風險，不僅會導致帳戶遭凍結，嚴重甚至恐面臨刑事責任，被處以罰金或有期徒刑。
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